AML/KYC-beleid

Ons AML- en KYC-beleid ondersteunt een veilige speleromgeving. Verificatie helpt om het account, de identiteit, de leeftijd en de betaalmethode correct te koppelen. Een identiteitsbewijs, adresbewijs of betaalmethodebevestiging kan zichtbaar worden wanneer dit relevant is voor het profiel of een uitbetaling.

Bij Lalabet Casino hechten wij veel waarde aan een omgeving waarin met een gerust hart gespeeld kan worden. Daarom werken wij met duidelijke procedures rond anti-witwassen (AML) en het kennen van onze klanten (KYC). Op deze pagina leggen wij in gewone taal uit wat deze begrippen betekenen, waarom wij ze toepassen, wanneer een controle te verwachten is en welke stappen daarbij horen. Zo is vooraf duidelijk hoe alles verloopt en gaat bijvoorbeeld een uitbetaling straks zonder onnodige vertraging.

Wat betekenen AML en KYC?

AML staat voor Anti-Money Laundering, oftewel het voorkomen van witwassen. Witwassen is het proces waarbij geld met een onduidelijke of illegale herkomst er legitiem uit moet gaan zien. KYC staat voor Know Your Customer, oftewel het kennen van de klant. Het is het geheel van controles waarmee wij vaststellen wie er achter een account zit, of die persoon meerderjarig is en of de gebruikte betaalmethode echt bij die persoon hoort.

De twee begrippen horen bij elkaar. KYC is in de praktijk de manier waarop wij ons AML-beleid uitvoeren. Door de identiteit, leeftijd en betaalgegevens goed vast te stellen, kunnen wij ongewenst gebruik van onze speleromgeving tegengaan. Dat is niet alleen een wettelijke verplichting voor aanbieders van kansspelen, maar ook een basisvoorwaarde voor een eerlijk en veilig speelklimaat voor iedereen.

Waarom wij dit beleid voeren

Wij voeren een AML- en KYC-beleid om een aantal redenen die allemaal met elkaar samenhangen. Het gaat ons niet om extra drempels, maar om bescherming, betrouwbaarheid en naleving. De belangrijkste doelen zetten wij hieronder op een rij.

• Een veilige speleromgeving. Wij willen dat een account van de rechtmatige eigenaar blijft en dat niemand anders er misbruik van kan maken.
• Witwassen voorkomen. Door de herkomst van geld en de identiteit van spelers te controleren, houden wij criminele geldstromen buiten de deur.
• Spelers beschermen. Verificatie helpt om minderjarigen te weren, fraude te herkennen en te voorkomen dat iemand onder een valse naam speelt.
• Naleving van wet- en regelgeving. Als kansspelomgeving voor de Nederlandse markt houden wij ons aan de geldende regels rond identificatie, leeftijdsverificatie en het melden van ongebruikelijke transacties waar dat wettelijk vereist is.
• Vertrouwen opbouwen. Een transparant en zorgvuldig beleid maakt het spelen bij Lalabet Casino betrouwbaarder voor spelers en voor de sector als geheel.

Wanneer vindt verificatie plaats?

Verificatie is geen eenmalig moment dat altijd op dezelfde dag valt. Wij vragen gegevens op wanneer daar aanleiding voor is. In veruit de meeste gevallen verloopt dit soepel en is er weinig van te merken. Een controle is onder meer te verwachten in de volgende situaties.

• Bij registratie. Wanneer een account wordt aangemaakt, controleren wij de basisgegevens en de leeftijd. Dit is de eerste stap om vast te stellen dat de accounthouder meerderjarig is en dat de gegevens kloppen.
• Bij een uitbetaling. Voordat wij een uitbetaling verwerken, willen wij zeker weten dat het geld naar de juiste persoon en de juiste rekening gaat. Daarom vindt een controle vaak plaats rond de eerste uitbetaling.
• Bij het bereiken van bepaalde drempels. Wanneer stortingen of uitbetalingen boven een bepaald niveau uitkomen, kan een aanvullende controle nodig zijn. Wij noemen bewust geen vaste bedragen, omdat deze afhankelijk zijn van de situatie en van geldende regels.
• Bij opvallende of afwijkende activiteit. Als het gebruik van een account afwijkt van wat wij normaal verwachten, bijvoorbeeld bij ongebruikelijke stortpatronen of wisselende betaalmethoden, kunnen wij extra gegevens opvragen.
• Bij wijzigingen in de gegevens. Wanneer naam, adres of betaalmethode wijzigt, dan kan een nieuwe controle nodig zijn om het profiel actueel en juist te houden.

Wij proberen deze momenten zo te kiezen dat er zo min mogelijk hinder ontstaat. Verificatie kan ook vooraf plaatsvinden: door het account bij tijd en wijle te verifiëren voordat een grote uitbetaling wordt aangevraagd, wordt wachttijd voorkomen op het moment dat het saldo wordt opgenomen. Het is goed om er rekening mee te houden dat een controle in een enkel geval ook later kan terugkeren, bijvoorbeeld wanneer gegevens verlopen of wanneer wij onze procedures actualiseren. Dat is normaal en hoort bij een zorgvuldig beleid dat met de tijd meebeweegt.

Welke documenten kunnen wij vragen?

Welke documenten wij nodig hebben, hangt af van de situatie. Niet iedere speler krijgt met alle controles te maken. De onderstaande tabel geeft een overzicht van veelvoorkomende situaties, de controle die daarbij kan horen en een voorbeeld van een document dat dan kan worden aangeleverd.

Wanneer een identiteitsbewijs wordt aangeleverd, mogen gegevens die niet nodig zijn voor de controle worden afgeschermd, zolang naam, geboortedatum, geldigheid en documentnummer leesbaar blijven. Het is belangrijk dat foto's of scans scherp zijn, dat de hoeken zichtbaar zijn en dat er niets is afgesneden. Zo hoeft een document niet opnieuw te worden opgevraagd.

Het verificatieproces stap voor stap

Om een goed beeld te geven, beschrijven wij het proces hieronder in overzichtelijke stappen. In de praktijk worden deze stappen vaak in enkele minuten doorlopen, en de daadwerkelijke beoordeling nemen wij zo snel als zorgvuldig mogelijk voor onze rekening.

1. 1

   Account en gegevens

   Registratie vindt plaats met de juiste naam, geboortedatum en contactgegevens. Deze worden zorgvuldig ingevuld, want de documenten moeten straks met deze gegevens overeenkomen.

2. 2

   Verzoek om verificatie

   Wanneer een controle nodig is, versturen wij een duidelijk verzoek met de documenten die wij graag zien. Wij geven daarbij aan waarvoor de gegevens dienen.

3. 3

   Documenten aanleveren

   De gevraagde documenten worden geüpload via een beveiligde omgeving. Leesbaarheid, geldigheid en volledigheid zijn daarbij van belang, zodat wij niets opnieuw hoeven op te vragen.

4. 4

   Beoordeling

   Ons team controleert of de gegevens kloppen en of alles overeenkomt. Zo nodig stellen wij een korte aanvullende vraag of vragen wij om een aanvulling.

5. 5

   Bevestiging

   Zodra de verificatie is afgerond, laten wij dit weten. Daarna kan bijvoorbeeld een uitbetaling worden aangevraagd zonder dat de controle nog opnieuw hoeft.

Leeftijdsverificatie: alleen 18 jaar en ouder

Lalabet Casino is uitsluitend bedoeld voor volwassen spelers van 18 jaar en ouder. Leeftijdsverificatie is dan ook een vast en niet-onderhandelbaar onderdeel van ons beleid. Wij controleren bij registratie of de accounthouder meerderjarig is en kunnen op elk moment om een aanvullend bewijs van de leeftijd vragen.

Wanneer de leeftijd niet kan worden aangetoond, kunnen wij een account beperken of sluiten. Wij vragen ook ouders en verzorgers om inloggegevens en betaalmiddelen buiten het bereik van minderjarigen te houden. Spelen is een vorm van vermaak voor volwassenen en hoort dat te blijven. Meer hierover is te lezen bij verantwoord spelen.

Hoe wij met documenten en gegevens omgaan

De documenten en gegevens die voor verificatie worden aangeleverd, behandelen wij vertrouwelijk. Wij gebruiken ze voor het doel waarvoor ze worden verstrekt: het vaststellen van de identiteit, leeftijd en betaalmethode, en het naleven van onze verplichtingen. Wij delen deze gegevens niet met partijen die er niets mee te maken hebben.

Hoe wij persoonsgegevens verzamelen, gebruiken en beveiligen, staat uitgebreid in ons privacybeleid. Daar is ook informatie te vinden over de rechten van spelers, zoals inzage in de eigen gegevens. Bij vragen over een specifiek geüpload document staat onze klantenservice klaar.

Wat gebeurt er bij een onvolledige verificatie?

Soms lukt een verificatie niet in één keer. Een foto is onscherp, een document is verlopen of de naam op de betaalmethode komt niet overeen met de naam op het account. In dat geval laten wij weten wat er ontbreekt of wat er niet klopt, waarna er gelegenheid is om dit aan te vullen of te corrigeren.

Zolang een verificatie niet is afgerond, kunnen bepaalde functies tijdelijk beperkt zijn, zoals het aanvragen van een uitbetaling. Dit is geen straf, maar een voorzorg: wij willen zeker weten dat een uitbetaling naar de juiste persoon gaat. Wanneer op tijd wordt meegewerkt en juiste documenten worden aangeleverd, verloopt het proces meestal snel en zonder verdere onderbrekingen. Meer over onze regels en voorwaarden staat in de algemene voorwaarden.

Monitoring en melding waar wettelijk vereist

Als onderdeel van ons AML-beleid houden wij het gebruik van accounts in de gaten op signalen die kunnen wijzen op ongebruikelijke of verdachte activiteit. Dit gebeurt met respect voor de privacy en met oog voor evenredigheid: wij verzamelen niet meer dan nodig is voor dit doel.

Wanneer de wet dit vereist, kunnen wij ongebruikelijke transacties melden bij de daartoe aangewezen instanties. Wij noemen bewust geen concrete bedragen of vaste grenzen, omdat de beoordeling afhangt van de omstandigheden en van de geldende regels. Wat wel vaststaat, is dat wij ons houden aan onze wettelijke verplichtingen en dat wij zorgvuldig omgaan met de informatie die daarbij betrokken is.

De koppeling met verantwoord spelen

AML en KYC staan niet los van verantwoord spelen. Door te weten wie er speelt, kunnen wij beter signaleren wanneer iemand hulp nodig heeft en kunnen wij instrumenten aanbieden die spelers helpen grip te houden op het speelgedrag, zoals limieten, een pauze of zelfuitsluiting.

Voor wie grip wil houden op het spel of zich zorgen maakt om het eigen gokgedrag, biedt de pagina verantwoord spelen meer informatie. Voor onafhankelijke informatie en gratis, vertrouwelijke hulp staan OpenOverGokken, de Kansspelautoriteit en CRUKS klaar. Meer achtergrond delen wij in ons blog over CRUKS en verantwoord spelen.

Wijzigingen in dit beleid

Wet- en regelgeving, techniek en onze eigen procedures kunnen veranderen. Daarom kunnen wij dit AML- en KYC-beleid van tijd tot tijd bijwerken. Wanneer wij belangrijke wijzigingen doorvoeren, passen wij deze pagina aan. Wij raden aan om af en toe terug te keren, zodat spelers op de hoogte blijven van hoe wij verificatie en veiligheid vormgeven. Meer over wie wij zijn en waar wij voor staan, staat op de pagina over ons.

Veelgestelde vragen

Bij een vraag over dit onderwerp of over een account helpt ons supportteam verder via contact en klantenservice. Zie ook verantwoord spelen en de bonussen in onze speleromgeving.